您当前的位置 :主页 > 研究荟萃 > 正文
投稿

出租收款码赚钱?专家:可能被犯罪分子利用洗钱

2019-06-11 10:04 来源:中国经济网 作者: 编辑:施梅

    如果有人告诉你,出租“收款码”也能赚钱,你会不会心动?专家提醒,千万别被利益所诱惑,出租的“收款码”很有可能被犯罪分子利用洗钱了。

  日前,腾讯财付通发布公告称,其反洗钱团队接到用户关于“出借收款码”举报。经分析,这是组织赌博、色情、诈骗等黑色产业的不法分子利用普通用户账户,分批将赃款洗白的一种洗钱犯罪方式。

  如何利用收款码洗钱?据介绍,在这种洗钱过程中有几个关键人物,分别为出借收款码用户A、中介平台B和黑产参与者C。用户A在某平台看到“租码”广告后,按照要求上传自己的收款码并缴纳保证金。中介平台B向用户A提供收款二维码给到黑产网站使用。赌博、色情、诈骗等黑产活动的参与者C浏览黑产网站,按照要求扫描用户A的收款二维码付款,用户A收到赃款后提现转账到黑产网站银行卡账号,完成任务,赚取佣金。

  正是靠这样的不法操作,黑产团伙将大额赃款通过许多个人账户将资金洗白。由于这种洗钱方式涉及人数众多,且方式隐蔽,给警方办案增加了不小的难度。

  中国人民大学国际货币研究所研究员甄新伟认为,当前网络支付等电子化手段十分便捷,且成本很低,成为当前洗钱更主要的渠道。新型洗钱通过虚构电商、虚拟币交易,非常隐蔽。微信收款码属于个人支付工具,切莫租借给其他机构或者个人使用,否则将承担相关法律责任。

  湖南日月明律师事务所高级合伙人戴曙光表示,洗钱行为危及金融秩序、社会稳定乃至国家安全,一旦被洗钱分子利用,成为赌博、诈骗等活动的帮凶,将给自己带来麻烦并承担相应的法律责任。我国《刑法》明文规定,为洗钱行为提供资金账户,提供账户的人会被立案追诉,最高“处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

  腾讯财付通方面提醒,出借收款码严重影响用户账户安全使用,给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险。此外,如果出借收款码涉嫌赌博、色情、诈骗等违法违规行为,账户将会被冻结,影响正常使用。建议用户不泄露自己的支付账户、银行卡、收款码、付款码等个人信息;不参与陌生人的资金往来交易。如发现诱导用户在平台上传收款二维码等不法行为,可投诉举报。(经济日报记者 彭 江)

文章来源:中国经济网 责任编辑: 编辑:施梅

精彩推荐

一个省份集齐全国所有地形,能发展什么产业?

漫画《七龙珠》中有一个传说,世界上散落着7颗龙珠,只要集齐,就能召唤神龙,并达成一个愿望。 今天,有一个省份集齐了全国所有地形,山地、高原、平川、河谷、沙漠、戈壁等,还拥有冰川雪峰、丹霞地貌、森林草原、峡谷溶洞等地表特征,活脱一个地质收藏博...详细》

版权声明:
·凡注明来源为“甘肃民营经济网”的所有文字、图片、音视频、美术设计和程序等作品,版权均属甘肃民营经济网所有。未经本网书面授权,不得进行一切形式的下载、转载或建立镜像。
·凡注明为其它来源的信息,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
文化艺术
不良信息举报信箱 服务热线:13919174878 技术服务:0931-8472555 网上投稿
网站简介 | 人才招聘 | 广告服务 | 联系我们
甘肃民营经济网 版权所有 Copyright(C)2005-2014